威科金融服务建议外资银行积极应对银监会流动性新规

中国上海 —— 2014年4月10日 —— 作为全球金融服务业领先的综合性风险管理、合规、财务和审计解决方案的服务商，威科金融服务（Wolters Kluwer Financial Services）近日针对中国银行业监管委员会（银监会）在2014年2号令中发布的关于流动性管理和流动性覆盖率（LCR）的最新监管规定发表相关市场评论，以便在华运营的内外资银行更好地管理自身流动性风险。

        威科金融服务高级监管分析师汪军指出银监会最新流动性管理办法要点如下：

        从总体上看，LCR要求从2014年底的不低于60%逐年递增10%，在2018年底达到大于等于100%。

        新规定之中增加了2B级优质流动资产，同时银行必须将30天内到期的抵质押融资和押品互换还原，从而更加谨慎的估计2级资产和2B级资产上限。

        计算现金净流出时，调整了部分流出折现系数；适用低折扣率的有业务关系存款规定更加严格，并且需要银监会认可；修改了小企业存款客户的定义。现金流入的范围被缩小，明确循环贷款到期不可再作为现金流入。

        在管理制度方面，银监会要求银行建立并实施现金流预测分析，融资管理，流动性应急计划，日间流动性管理以及流动性压力测试等政策和程序；将流动性风险成本纳入考核评估体系；在每年4月上交流动性管理报告。银监会可根据银行的流动性风险状况限制其向境外转移资金和采取其他措施。

        对此，银行应该积极主动地应对银监会的流动性新规范，可通过增强抵质押融资管理、改善负债结构、优化吸收资金顺序、加强现金业务管理和托管业务以及测算现金流等方式来改善流动性管理。同时，确保自身正确理解与LCR有关的各种概念以及监管机构颁布的各项要求也尤为重要。

        威科金融服务将于2014年4月15日举办网络研讨会解读银监会2014年流动性管理新规的变化要点和LCR报表修订的重点部分，并与您共同探讨如何应对与执行。点击注册，报名参加本次研讨会。
 
关于威科金融服务

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